反洗钱小知识

反洗钱是你我共同的责任，任何单位和个人都有权向人民银行举报洗钱活动。

一、    什么是洗钱？

洗钱是指隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过各种手段将非法资金变成看似合法资金的行为和过程。

二、    洗钱活动十种常见途径或方式

1、通过境内外银行账户过渡，是非法资金进入金融体系；

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

6、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

7、通过买卖股票、基金、保险或设立企业，将非法资金合法化；

8、通过购买彩票进行洗钱；

9、通过购买房产进行洗钱；

10、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

三、洗钱罪如何处罚？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的受益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

四、如何配合反洗钱工作

1、办理业务时，请您带好身份证；

2、大额现金存取时，请出示身份证件；

3、为他人代办业务时，请出示本人和被代理人的身份证件；

4、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

五、如何远离洗钱活动

1、主动配合金融机构进行身份识别；

2、不要出租、出借自己的身份证件；

3、不要出租、出借自己的账户；

4、不要用自己的账户替他人提现；

5、选择合法正规的金融机构办理业务。

反洗钱，我们共同的责任！让我们携起手来，全面增强反洗钱责任意识，共同为维护国家金融安全和社会稳定而努力！

来源：中国人民银行